Ustaz Azhar Idrus – Cara nak beli rumah dan kereta tanpa RIBA



Ustaz Azhar Idrus 2015 – Cara nak beli rumah dan kereta tanpa RIBA www.ustazhar.com =============== Ustaz azhar idrus …

Rahsia beli rumah tanpa modal

#Ustaz #Azhar #Idrus #Cara #nak #beli #rumah #dan #kereta #tanpa #RIBA

Beli rumah dengan zero depositBeli rumah percumaBeli rumah pertama MalaysiaBeli rumah pertama tanpa duitBeli rumah tanpa modalBeli rumah tanpa wang pendahuluanCara beli rumah tanpa depositCara mudah beli rumah tanpa modalPanduan beli rumah tanpa modalPeluang beli rumah tanpa modalRahsia beli rumah tanpa modalRumah pertama tanpa depositRumah pertama tanpa modalStrategi beli rumah tanpa modalTips beli rumah tanpa modal
Comments (22)
Add Comment
  • @auzagamer

    kalau interest mkin naik atau berubah dn jumlah msti akn brubah dari asal beli.. mcm mne ye? mohon pjelasan

  • @furkonahmad6923

    Tapi secara tulisan itu ada tanda tangan berhutang sama bank

  • @supergokublack9579

    Ulasan dari Dr zakir naik kuat lagi daripada ulama sebab dia amik ayat AL Quran

  • @molywau

    kalau rumah baru, kena bawa syarikat perumahan tu gi akad di bank la??? kereta baru kena bawa kedai kereta tu gi akad di bank la??

  • @msar64

    Apa2 pun Islamic Bank tetap buat backward calculation menggunakan OPR dan telah memasukkan risiko kenaikan OPR (fluctuate OPR) pada awal2 lagi dan sbb tu Islamic ELR charge lebih mahal drpd conventional
    Effective Lending Rate

    Fluctuate (ELR) Conventional = OPR + Admin Cost + Profit Margin

    Fixed ELR Islamic = OPR + Admin Cost + Profit Margin + Risk

  • @chemohdsaufi327

    Sbb tu loan islamik dia tggi… cth penjual jual dgn harga 100k tp loan islamik jual 200k, kita trima hrga tu tp xda riba cma membebankan.. sbb bank beli murah tp jual mahal 100k bank untung.. beza dgn konvesional ,bank beli 100k jual 100k tp ada interest, interest pun 1kali ganda blh beli sbjik lg rumah yg nie trg2 riba sbb nilai beli sma tp byr beza..

  • @izlanismail425

    Sahabat² sekalian.. Kita sebagai Umat Islam sokong lah Islamic Financing nie.. Sebab apa??

    Walaupun byk Islamic Financing di Malaysia, Conventional Financing masih menjadi pilihan.. Ahlong dan Syarikat Pinjaman Wang Berlesen tumbuh mcm cendawan.. Sebab apa? Sbb ada demand, ada lah supply.. Memang ramai org kita yg perlukan service nie..

    That's why lah institusi kewangan Islam nie wujud.. Nk bantu mereka yg memerlukan ni utk dapatkan servis financing tanpa perlu terlibat dengan riba..

    Ada cara dan kaedah mereka gunakan supaya tidak dikira sebagai riba.. Banyak beza conventional finance dengan Islamic Finance nie.. Korang jer tak tahu..

    Ulama' dh fatwakan pun kaedah tu patuh shariah.. Korang nak nafikan apa lagi?? Taknak terima sudah lah.. Takpayah lah buat loan.. Tp takpayah lah nk pertikai org lain.. Tak payah lah condemn fatwa..

    Ulama' berpuluh tahun kot belajar agama.. Diorang lg faham apa tu riba drpd korang.. Diorang lg tahu apa yg halal dan haram.. Korang rasa korang lg pndai drpd Ulama' ke??

    Kalau takde Islamic Financing nie, makin teruk lah ekonomi umat Islam.. Lg ramai lah Umat Islam takde rumah sendiri, tanah sendiri.. Makin lemah lah Umat Islam.. Lagi senang lah org kafir nk monopoli Umat Islam.. Korang nak??

  • @fatinshanana9072

    skang dah nampak dah undang2 zmn dlu x sesuai bawak ke zmn moden

  • @mdarren8900

    Bole byar tnpa riba tpi bole ke tiap bulan amik pinjaman 50k pastu tiap bulan byar bank (cntoh rm1500)..sdgkan gaji rm3000..da byar rmh rm1500,tinggal rm1500 byar pla kreta,byar yuran skola anak la,brg dpur la,bg duit kpd kluarga d kampung la..( tmbh2 lagi yg bkrja hnya sorang) isteri suri rumah..(byr keta rm500+brg dpur rm400 utk sbulan+ yuran skola+bg ibu bapa di kampung) xdpt byangkan la mcm mna..tmbh2 lagi ada kcemasan yg x diingini..

    Sbb apa kita trjebak dan prlu byar dlm msa yg lma?dri apa yg sy katakan di ats tu saudara smua psti fhm..( kemampuan kita tu trbatas ). Dan mmbebankan diri kita..
    Kita xleh pksa diri kita utk byar mahal tiap bulan dlm wktu singkat utk hbuskn hutang krna akn bebankan hidup kita tmbhan lg ad family,trpksa la juga byar dlm jngka msa pnjang..ok xde hal utk jngka msa pnjang ttpi pihak bank pla kenakan interest tggi..interest ni la yg buat kita sbnrnya dihantui hutang..
    Klu la pihak2 trtntu ni bg la sdikit shja interest wlaupun byar jngka pnjang, In Shaa Allah kita golongan yg kkurangan ni senang hti..cnth pinjam 50k byar dlm 10 tahun, pstu dlm msa 10 tahun byar tu smua prlu byar cuma 60-65K..ok la..

    Tp kbnyakannya pinjam 50k byar 10tahun dan total byar smua adalah 80-90k..perghhh..
    Sy ckp cmni sbb sy da kira smuanya,sbb sy buat loan..nk x nak byar je la smpi habis..

  • @aqgamingntrading5037

    Dosa riba lebih teruk drpd berzina dengan pelacur berpuluh2 kali. Allah dan Rasulullah memerangi pengamal riba. Dan antara 7 pembinasa adalah pemakan riba.

  • @u2sharp

    Marilah kita sama2 keluarkan diri dari golongan yang diperangi Allah dan rasul.

  • @mohamadnazar5098

    Dunia akhir zaman. Ada keharusannya dalam darurat. Tak setuju lagu mana pun.. akhirnya kita terpaksa untuk keperluan

  • @AstrolabMalaysia

    Oh paham..bermaksud penjual adalah Bank tu sendiri,dia yg jual rumah itu semula cuma harga lebih mahal..jadi UAI pun kata halal la..mmg betul..takat tu halal,CUMA bila lambat bayar akan kena interest,bab tu dah jadi riba.ok persoalannya,jika pembeli setuju bank beli dari tuan rumah dan menjual nya semula kepada pembeli itu tapi meletakkan syarat denda interest jika lewat bayar dan seumpamanya,maka semua transaksi yg halal tadi automatik jadi RIBA sebab pembeli SETUJU bayar riba kalau lewat..persoalan seterusnya,ada ke Bank yg baik takkan ketuk interest klu lewat bayar di Malaysia ni?jawapan nya takde…maka semua transaksi jual beli rumah adalah riba JIKA lewat bayar wlupun guna teknik patuh syariah seperi UAI cakap.Wallahualam.

  • @whiteshadow9277

    Andaikata kita lewat bayar hutang bank itu..tentu akan dikenakan interest juga.. Jadi masih ade riba disitu..

  • @xloclxdioib7052

    Maaf lah.. aku tak setuju.. yg sebetulnya jangan buka pintu hutang.. tak kira lah sama ada bank patuh shariah atau konvensional, akhirnya ko tetap akan tanggung beban hutang jgk.. apa kalo bank patuh shahriah tak menekan kita ke andai kita tak mampu bayar hutang? Tentulah tak.. jadi yg sebaiknya, sewa rumah dulu sambil kumpul duit utk beli rumah secara tunai.. kalo kereta pulak, simpan duit dulu dan beli lah kereta yg murah secara tunai.. membuka pintu hutang ni adalah sgt bahaya.. andai kita beli kereta sehingga berhutang, itu maksudnya kita belom mampu pakai kereta yg kita nak tu.. kenapa perlu kereta mahal sedangkan banyak kereta murah yg boleh dibeli cash?